{"id":9552,"date":"2021-11-15T13:54:48","date_gmt":"2021-11-15T12:54:48","guid":{"rendered":"https:\/\/www.repscan.com\/?p=9552"},"modified":"2025-01-02T14:24:16","modified_gmt":"2025-01-02T13:24:16","slug":"que-es-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.repscan.com\/es\/blog\/que-es-kyc\/","title":{"rendered":"Que es KYC o Know Your Customer"},"content":{"rendered":"\n

En este art\u00edculo vas a encontrar todo lo que necesitas saber acerca del KYC.<\/strong> Adem\u00e1s de conocer al detalle y de forma sencilla de lo que se trata, vamos a mostrarte como puede ayudar a tu empresa a cumplir la normativa, prevenir fraudes y ayudarte con la experiencia de tus usuarios.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 es KYC en espa\u00f1ol?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

El KYC es una normativa que en espa\u00f1ol podr\u00edamos traducir como \u201cConoce a tu cliente\u201d. Del ingl\u00e9s, Know your Customer, el KYC es llevado a cabo por parte de las empresas para conocer mejor a sus clientes antes de llevar a cabo una relaci\u00f3n comercial <\/strong>importante con ellos. De la misma forma que t\u00fa, como particular, seguramente no tendr\u00edas una relaci\u00f3n comercial con una persona que no conoces de nada, a una empresa le sucede lo mismo, principalmente por cuestiones de seguridad.<\/p>\n\n\n\n

B\u00e1sicamente podemos resumir la importancia que tiene el KYC en dos aspectos clave. Lo primero, saber que sus clientes potenciales cuentan con su propia documentaci\u00f3n de identid<\/strong>ad y no se trata de una suplantaci\u00f3n de identidad<\/a>. En segundo lugar, tener claro que las intenciones de dichos clientes son leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n

Para entenderlo mejor con un ejemplo, el KYC se encargar\u00e1 de que una aplicaci\u00f3n de pagos pueda descubrir si un determinado cliente se ha visto envuelto en actividades financieras ilegales en un pasado.<\/strong> Teniendo en cuenta esto y, en base a esta informaci\u00f3n, ya ser\u00e1 la propia empresa la que pueda tomar la decisi\u00f3n de trabajar con este cliente o no.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfPara qu\u00e9 sirve el KYC?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Utilizar el KYC dentro de una empresa cuenta con varias ventajas. En esencia, las empresas utilizan este KYC a modo de filtro con el que poder eliminar a los clientes que no les interesan. <\/strong>Cuando disponen de una gran cantidad de clientes con los que trabajar, bastar\u00e1 con aplicar el KYC para saber quienes pueden ser buenos clientes potenciales y quienes no.<\/p>\n\n\n\n

De esta forma, el KYC es una barrera de entrada que el cliente tiene que superar si quiere trabajar con la empresa en particular. <\/strong>Por otro lado, resulta evidente que tambi\u00e9n el KYC sirve como defensa para otros usuarios. Si una empresa trabaja con un cliente ileg\u00edtimo que la ocasiona alg\u00fan perjuicio, este perjuicio puede repercutir en otra actividad o cliente de la empresa. De esta forma, este mecanismo de protecci\u00f3n abarca un conjunto en donde todo el mundo se beneficia al aislar a esos clientes cuyas intenciones son ileg\u00edtimas. Vamos a entenderlo mejor con un ejemplo.<\/p>\n\n\n\n

Imag\u00ednate que eres el propietario de un banco y un cliente viene a abrirse una cuenta bancaria. Si no sabes lo que va a hacer con la cuenta, es posible que las intenciones del cliente no sean tan buenas como podr\u00edas imaginar. Dependiendo de la actividad que se lleve a cabo en esa cuenta se pueden llevar a cabo una gran lista de delitos.<\/p>\n\n\n\n

Desde financiaci\u00f3n ilegal hasta el respaldo de terrorismo, toda una serie de actividades ilegales que han sido facilitadas por el banco en cuesti\u00f3n al proporcionar de forma inconsciente dicho servicio. En este caso, tu banco se ver\u00eda involucrado en estas actividades ilegales da\u00f1ando consigo su reputaci\u00f3n y perjudicando potencialmente al resto de clientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Es lo mismo el KYC y AML (Anti-Money Laundering)<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

KYC y AML son dos conceptos relacionados<\/strong>, f\u00e1ciles de confundir entre ellos, pero no significan lo mismo. AML responde a las siglas de Anti-Money Laundering, b\u00e1sicamente lo que ser\u00eda blanquear dinero. El principal aspecto que provoca la confusi\u00f3n entre ambos t\u00e9rminos es que ambos persiguen las actividades delictivas. <\/strong>Sin embargo, el AML se puede encontrar dentro del KYC en general.<\/p>\n\n\n\n

Esto se debe a que el KYC nos invita a conocer a nuestros clientes para saber si pueden llevar a cabo alguna pr\u00e1ctica delictiva y, el blanqueo de capitales que persigue el AML es dicha pr\u00e1ctica. AML son todas las pr\u00e1cticas que se llevan a cabo para combatir el lavado de dinero. El KYC, que es conocer a nuestro cliente, ser\u00eda una m\u00e1s de entre todas esas pr\u00e1cticas que se llevan a cabo en dicha b\u00fasqueda de blanqueo de dinero.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfEs obligatorio el uso del KYC?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

En un principio el KYC era de uso obligatorio en los bancos.<\/strong> Sin embargo, con el paso del tiempo y el crecimiento de las regulaciones en una mayor cantidad de servicios que exigen que sean seguros se ha extendido a otras actividades. B\u00e1sicamente, cualquier empresa que forme parte de una industria regulada tiene la obligaci\u00f3n de implementar el KYC en su negocio<\/strong> y controlar a los clientes a quienes dan acceso a sus servicios.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s de los bancos, algunos de estos ejemplos ser\u00edan las inmobiliarias, los gestores de activos o de fondo de pensiones, las entidades aseguradoras, las plataformas de apuestas deportivas o casinos online, servicios financieros por internet\u2026 Desde aqu\u00ed te enlazamos al BOE<\/a> para que dispongas de la lista completa y as\u00ed saber si tu negocio tiene la obligaci\u00f3n de contar con el KYC.<\/p>\n\n\n\n

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Empresas que ayudan en la implementaci\u00f3n del KYC<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Muchos empresarios se preocupan ante la posibilidad de que su empresa deba de implementar el KYC. Tanto si est\u00e1s obligado como si no, implementar el KYC mejora la seguridad de tu empresa. Si lo quieres integrar existen empresas que te ayudan a hacerlo.<\/p>\n\n\n\n

Una de las empresas es Alice Biometrics,<\/strong> que adem\u00e1s te ofrece un servicio de demostraci\u00f3n si lo quieres utilizar para ver en todo lo que te puede ayudar el KYC en tu negocio. Adem\u00e1s de Alice, tambi\u00e9n puedes contratar los servicios de Veriff,<\/strong> que tambi\u00e9n cuenta con la posibilidad de ofrecerte una demo para que pruebes el producto.<\/p>\n\n\n\n

Independientemente de la empresa que contrates para implementar el KYC en tu negocio estar\u00e1s mejorando la seguridad del mismo. <\/strong>Gracias al KYC podr\u00e1s prevenir los fraudes y te asegurar\u00e1s que todas las transacciones comerciales que tengas con tus clientes sean seguras y que no haya nada raro de por medio. Una inversi\u00f3n de seguridad para poder operar con una mayor tranquilidad que, debido a los tiempos que corren hoy en d\u00eda y a la proliferaci\u00f3n de, scammers<\/a> y fraudes en Internet se ha convertido pr\u00e1cticamente en una necesidad.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfTienes contenido negativo afectando tu reputaci\u00f3n online?<\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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